Excel 个人理财：如何在 Excel 模板中创建预算

“金钱是一种工具。用对了，它会创造美好；用错了，它会制造混乱！” – Bradley Vinson

正确使用金钱需要自律。在本教程中，我们将学习如何使用Excel进行个人理财，以妥善管理我们的预算和财务。我们将涵盖以下主题。

为何要管理预算？

面对现实吧，我们生活的世界是由金钱驱动的。我们上学是为了找到一份好工作，参与商业活动和其他相关活动，其主要目标是赚钱。如果我们不能妥善管理个人财务，那么我们所有的努力都将付诸东流。

大多数人花钱超过他们的收入。为了取得财务上的成功，一个人需要养成花钱少于收入的习惯，并将剩余的钱投资于能够成倍增长的商业项目。

个人理财系统的主要组成部分

这是一个基本的个人理财系统，因此我们将考虑以下组成部分；

1. 预计收入 – 这是您现在和将来期望赚取的金钱。
2. 预算 – 这是您期望购买的物品、数量及其相应价格的清单。
3. 实际收入 – 这是您随着时间的推移实际赚取的金钱。
4. 实际支出 – 这是您实际花钱购买物品的金额。

预计收入与实际收入之间的差异，为我们提供了衡量估计的准确性或我们工作努力程度的绩效指标。

预算与实际支出之间的差异，为我们提供了衡量我们在坚持预算方面的自律程度的绩效指标。

由于储蓄是个人理财系统目标的一部分，因此实际收入与实际支出（例如按月计算）可以帮助我们了解一年可以节省多少。

使用Excel设定个人预算，并记录收入和支出

我们已经了解了个人理财系统的组成部分，现在将利用到目前为止学到的知识来实现上述个人理财Excel工作簿。我们将为这个Excel个人理财教程创建两个工作簿，一个用于收入，另一个用于预算。

完成本教程后，您的工作簿应如下所示：

以下是如何在 Excel 中创建个人预算的步骤。

打开Excel并创建一个新工作簿。

收入表

• 将 Sheet1 重命名为 Income。
• 输入如下所示的数据
• 预计月收入

实际收入

收入表的公式

现在我们需要：

1. 计算预计和实际收入的月收入。
2. 根据月度总计计算预计年收入和实际年收入。
3. 查找实际和预计年收入之间的差异。
4. 使用逻辑函数显示我们在财务管理方面的情况。
5. 使用条件格式突出显示我们财务管理的状况。

教程练习 1

1. 找出所有月收入来源的总和。使用 **SUM** 函数。对预计月收入和实际月收入都这样做，以便在 Excel 中管理个人财务。
2. 通过将您在问题 1 中得到的答案乘以 12 来找出预计年收入和实际年收入。
3. 通过从预计年收入中减去实际年收入来找出收入差异。
4. 在表格下方添加一个注释行。使用 IF 函数，如果差异小于零 (0)，则显示“您需要加倍努力才能达到收入目标”，否则显示“出色地工作得又聪明又努力”。
5. 使用条件格式，如果差异小于 0，则将文本颜色更改为红色，否则将文本颜色更改为绿色。

如果您在操作方面遇到困难，请阅读有关“Excel 中的公式和函数”以及“在 Excel 中使用图表可视化数据”的文章。

支出表

添加一个新工作表并将其重命名为 Expenditure。

输入如下所示的数据

预算

实际收入

支出表的公式

我们需要：

1. 计算小计。
2. 根据小计计算总计。
3. 计算预计年储蓄。预计年储蓄是预计年收入与预算总金额之间的差额。实际收入和实际支出也将进行此计算。
4. 计算月度储蓄差异。
5. 在表格下方添加一个注释行。使用 IF 函数，如果差异小于零 (0)，则显示“您需要尽量减少开支”，否则显示“出色地遵守了预算”。
6. 使用条件格式，如果差异小于 0，则将文本颜色更改为红色，否则将文本颜色更改为绿色。

教程练习 2

编写实现上述场景的公式。

使用图表可视化数据

图表是可视化数据的绝佳方式。我们现在将在收入表上为预计月收入添加一个饼图。下图显示了我们的数据。

如上图所示，我们的图表应仅显示以下数据：

1. 项目列
2. 小计列

突出显示“项目”列中的 **1 到 5 项**

按住键盘上的 Ctrl 键，然后突出显示“小计”列中的 **1 到 5 项**。

您的选择应如下图所示。

从主菜单中点击“插入”选项卡。

• 使用“图表”功能区，点击饼图下拉菜单，然后选择您喜欢的饼图。
• 您的饼图现在应该与下图所示的类似。

教程练习三

为实际支出、预计收入和实际收入创建图表。

下载 Excel 预算模板

摘要

在本教程中，我们学习并应用了之前教程中获得的知识。我们还能够使用图表可视化数据。