2025 年 5 大 DeFi 平台

作者： Eliza Thornton Eliza Thornton
时间 - 权威教程 更新于

Best DeFi Platforms

去中心化金融（DeFi）彻底改变了加密货币爱好者和投资者管理其数字资产的方式。作为 DeFi 的爱好者、投资者或交易者，您可能正在寻找可靠、安全且有利可图的平台来增长您的资产。 尽管市面上有超过 400 个 DeFi 平台，但选择合适的平台可能会令人望而生畏。一个好的 DeFi 平台可以提供卓越的收益、增强的安全性以及无缝的交易。相反，一个平庸的平台可能会让您面临重大的风险、财务损失和监管上的麻烦。

在花费了 140 多个小时审查了 23 多个工具后，我汇编了这份关于最佳 DeFi 平台的综合指南。每个平台都经过了彻底的测试和评估，以确定其安全性、流动性、功能和实际可用性。我曾在一款 DeFi 应用上遇到过隐藏费用，这让我更加重视那些提供透明明细的平台。这份精心研究的列表提供了安全、可信且最新的建议，并辅以可信且专业的见解。

阅读更多…

编辑精选
Binance
Binance

Binance DeFi 平台用于收益耕作和质押。Binance DeFi 优化了策略以获得最大收益和自动复利，使投资变得轻松无忧。总的来说，Binance DeFi 提供了无缝的体验。

访问币安

最佳 DeFi 交易平台：精选！

平台 类别 优点 安全评级 查看更多
Binance logo
👍 币安		 总览 便捷的 DeFi 访问、质押、借贷和交易 非常高 了解更多
Kraken
👍 Kraken		 总览 多链支持，内置兑换和 DeFi 访问 高 了解更多
Uphold logo
Uphold		 总览 无缝的 DeFi 集成、质押、跨资产交易和透明的财务监管 高 了解更多
Zengo logo
Zengo		 总览 质押和交易 高 了解更多
Nexo logo
Nexo		 存款和借贷 赚取加密货币持有收益，获取贷款 高 了解更多

1) 币安

最适合安全地买卖和交易加密货币

我在 Binance DeFi 平台进行了收益耕作和质押。用户界面直观且易于导航。我轻松连接了我的钱包并开始投资。币安的年化收益率很有竞争力，并且奖励稳定。平台的费用相对较低，增加了我的利润。我投资了 BNB 和 BUSD 等热门资产。

我获得了不错的收益，而且没有遇到太大麻烦。币安的安全功能让我感到安心。客户支持对一些小问题响应迅速。总的来说，币安 DeFi 提供了无缝的体验。我向寻求可靠收益耕作选项的加密货币爱好者推荐币安 DeFi。

Binance

功能

  • 有竞争力的年化收益率：我的加密货币、稳定币和代币获得了可观的利息。币安 DeFi 的灵活投资选项帮助我最大化了收益。我赞赏实时年化收益率的更新。
  • 去中心化金融（DeFi）借贷：我借入和借出加密货币，赚取利息。灵活的贷款期限和动态利率使借贷变得高效。我建议在借款前，尤其是在波动性资产上，仔细查看贷款价值比，以降低强制清算的风险。
  • 质押：我质押了 BNB 和 ETH 等资产，而没有锁定它们。灵活的质押期限和每日奖励使其非常方便，而且没有最低质押要求也是一大优点。
  • 币安智能链 (BSC)：我受益于币安链上快速、低成本的交易。可扩展的基础设施无缝支持 DeFi 应用。在使用此功能时，我注意到开发人员倾向于使用 BSC 启动 dApps，因为它的 EVM 兼容性和更低的 Gas 费。
  • 多资产支持：轻松的资产转换和多样化的投资选项简化了我的投资之旅。我投资了各种加密货币、稳定币和代币。
  • 高级安全性：我的资产免受黑客攻击和漏洞利用的侵害。我知道币安 DeFi 使用多重签名钱包、定期审计和实时监控，这让我感到安全。
  • 24/7 客户支持：币安 DeFi 的响应迅速的支持团队及时解决了我的疑问。多语言支持和全面的知识库确保了无缝的体验。

优点

  • 通过向流动性池提供流动性，我赚取了代币和奖励。这项功能激励我维持市场稳定
  • 我实时跟踪了我的投资表现、年化收益率和市场趋势。可定制的仪表板为明智决策提供了宝贵的见解
  • 币安 DeFi 优化了策略以获得最大收益和自动复利，使投资变得轻松无忧。我参与了收益耕作计划并获得了代币作为奖励

缺点

  • KYC 验证过程漫长且需要大量文件

访问 Binance >>

2) Nexo

最适合加密货币借贷和兑换服务

Nexo DeFi 平台是一个 Web3 钱包，可让您节省交易费用、管理投资组合、通过 DeFi赚取收益，以及更多。我对有机会通过它进行借贷感到兴奋，因此我决定尝试一下。从一开始我的体验就很顺畅，易于导航和清晰的说明使上手变得简单。

我很高兴能赚取我存入资产的利息，这是一种不错的被动收入，是对我交易利润的受欢迎补充。利率很有竞争力，比传统储蓄账户高出很多。当我需要流动性时，我可以快速轻松地抵押我的加密货币借款，费用合理，不会蚕食我的利润。总的来说，Nexo DeFi 被证明是我加密货币需求的坚实选择。

Nexo

功能

  • 即时流动性：我无需出售我的加密货币即可立即借款，这使我的长期投资保持完整。流程顺畅，提供灵活的贷款价值比选项。在测试此功能时，我意识到选择更高的抵押品比率可以显着降低利率，这符合我的风险承受能力。
  • 有竞争力的利率：我存入的资产获得了可观的利息，通常高于传统储蓄账户提供的利率。这笔被动收入是我交易利润的受欢迎补充。
  • 多资产支持：Nexo 允许我将许多不同的加密货币保存在一个地方进行管理。这使我能够轻松分散投资并跟踪所有内容。
  • 轻松上手：得益于 Nexo 简单明了的注册和验证流程，我很快就开始使用了。直观的界面使其易于导航和使用平台。
  • 强大的安全性：Nexo 使用顶级安全架构，这让我在存储高价值资产时充满信心。它包括第三方审计和托管资产保险。您会注意到该平台会发送详细的登录提醒和实时提款确认，这有助于快速检测未经授权的活动。
  • 移动优化：Nexo 应用流畅且用户友好，方便我在旅途中管理我的资产和跟踪我的投资组合。
  • 定期更新和改进：Nexo 团队不断更新和改进平台，添加新功能并增强现有功能，以保持竞争优势。

优点

  • 我欣赏使用各种加密货币进行借贷的灵活性，这使我能够适应不断变化的市场状况
  • Nexo 的费用合理且透明，确保我不会因过高的收费而损失利润
  • 每当我遇到问题或疑虑时，Nexo 的客户支持团队都能迅速响应并帮助我解决问题

缺点

  • Nexo 的借贷模式依赖于过度抵押，这意味着用户必须存入比借款更多的资产作为抵押品
  • Nexo 不再提供实时审计；因此，您将不会收到任何独立的实时账户报告

访问 Nexo >>>

3) SKY

最适合稳定币交易、质押和 DeFi 收益

我决定尝试在 SKY DeFi 交易平台进行收益耕作。为了更安全地开始，我投资了一些稳定币，如 USDT 和 USDC 以获取 USDS。

该平台非常易于使用——我只需连接我的钱包即可！年化收益率相当不错，而且奖励稳定。

当然，没有哪个平台是完美的。我遇到了一些障碍，但支持团队很快就解决了。总的来说，SKY DeFi 非常方便。我赚了不少钱，而且没有太大的麻烦。而且凭借他们一流的安全性，我晚上睡得很安稳。如果您正在寻找一个可靠的稳定币收益耕作场所，并能获得丰厚的奖励，SKY DeFi 绝对值得您关注！Sky，前身为 MakerDAO，于 2024 年 9 月 28 日更名。此举是为了用新的治理代币 SKY 替换 Maker 的 MKR。

SKY

功能

  • 有竞争力的年化收益率：我的稳定币和加密货币获得了可观的利息。它帮助我最大化了总投资回报。在测试此功能时，我注意到 SKY 相对于 LIDO 等其他平台，在 USDT 上持续提供更高的收益。
  • Chronicle Points：Chronicle Points 通过 Sky.Money 提供 USDS 代币来奖励参与 Sky Protocol 生态系统的用户。10 个积分可兑换 1 个 CLE 代币，上限为 100 亿。
  • 稳定币焦点：SKY 支持所有主流稳定币（USDT、USDC、DAI）。因此，我可以进行各种低风险的质押和收益耕作。该工具允许您根据实时年化收益率变化自动分配资产，这在我管理多元化 DeFi 风险时很有用。
  • 收益耕作：这个 DeFi 平台使我能够轻松参与各种耕作计划。它还为我提供了灵活的投资选项和赢取丰厚奖励的机会。
  • 借贷：我可以借入加密货币并借出资产来赚取利息。这使我能够探索各种投资策略。
  • 去中心化治理：SKY 允许我通过治理代币参与社区驱动的决策。
  • 流动性池：它让我在不费吹灰之力的情况下投资于多元化的池。我能够轻松赚取奖励，同时为平台的流动性做出贡献。

优点

  • 多重签名钱包安全和定期审计确保我的资产得到良好保护
  • 我可以轻松地跟踪我的投资表现、年化收益率和市场趋势
  • 它提供 24/7 客户支持，并及时解决了我的疑问

缺点

  • 尽管稳定币选择众多，但该平台的加密货币选择却有些有限

链接：https://sky.money/

4) LIDO

最适合流动质押和以太坊奖励赚取

我在 2023 年寻找可靠的 ETH 质押解决方案时发现了 LIDO。入门过程非常简单且用户友好。我通过他们的平台质押了 2 个 ETH，没有遇到任何技术问题。奖励每天稳定地存入我的钱包。他们的流动质押衍生品使我对我的质押资产保持灵活。

在我六个月的质押期间，该平台的智能合约运行良好。与其他的质押提供商相比，年利率保持竞争力。他们的治理模式让我感觉自己是生态系统的一部分。质押奖励有助于抵消市场波动。他们的文档和支持使整个过程非常顺畅。

LIDO

功能

  • 流动质押：质押我的 ETH 后，我立即获得了 stETH 代币。这些代币可以交易并在其他 DeFi 协议中使用，而我的原始质押资产则在赚取奖励。
  • 非托管安全：我的资产通过智能合约保持在我的控制之下。我从未将私钥或钱包访问权交给 LIDO。
  • 多链支持：我在以太坊、Polygon 和 Solana 网络上进行了资产质押。无论我使用哪个区块链，体验都保持一致。如果您积极轮换头寸，我建议使用 Solana 以获得更快的确认时间。
  • 每日奖励：质押奖励每天都会准时存入我的钱包。该过程是自动的，我可以通过他们的仪表板跟踪我的收益。
  • 透明的年化利率：他们的仪表板显示实时质押奖励。我始终确切地知道我的质押资产获得了多少收益。我曾将年化利率数据与外部跟踪器进行比较，发现 Lido 的数字完全匹配，这让我对其报告充满信心。
  • 社区治理：我通过 DAO 参与了协议决策。我的 LIDO 代币使我对重要的更新拥有投票权。
  • 验证器网络：多个验证器保护了我的质押资产。这种去中心化让我对平台的可靠性充满信心。

优点

  • 他们的仪表板直观且整洁。我在一个地方跟踪我的质押、奖励和治理参与情况
  • 最低质押金额很低。我只用了 0.01 ETH 就可以开始，这使得测试平台无风险
  • 他们的质押代币与其他 DeFi 平台无缝协作。我使用 stETH 作为 AAVE 的抵押品

缺点

  • 取消质押过程比预期的要长。当我想要提取我的 ETH 时，我不得不排队等待数天的提款
  • 不支持质押

链接：https://lido.fi/

5) UniSwap

最适合去中心化加密货币交易、收益耕作和流动性挖矿

我经常在 UniSwap 平台上进行交易。界面友好且直观。我喜欢在没有中间商的情况下快速兑换代币。

流动性池提供了赚取费用的良好机会。我赞赏以太坊区块链上交易的透明度。但是，在高峰时段我遇到了高昂的 Gas 费。总的来说，我的体验是积极且有益的。

UniSwap

功能

  • 自动化做市商：UniSwap 的 AMM 模型无需传统订单簿。流动性池取代了买家和卖家，使交易过程无摩擦。该工具允许您通过向池中添加资产来被动赚取费用——这是长期持有者的理想选择。
  • 去中心化交易：我赞赏 UniSwap 允许在没有中间商的情况下进行交易。此功能使我能够控制我的资产并增强我的隐私。
  • 开源协议：知道 UniSwap 是开源的，这让我对其安全性和透明度充满信心。我对社区驱动的开发方法感到放心。
  • 代币兑换：在 UniSwap 上兑换 ERC-20 代币快速可靠。我在高峰时段执行了交易，但仍然遇到了最小的滑点。我建议提前检查 Gas 费，以避免在网络拥堵严重时支付过高的费用。
  • 价格影响信息：在兑换之前，我可以查看价格影响估算。此功能帮助我做出明智的交易决策，避免意外损失。
  • 社区治理：我通过治理提案与社区互动。参与决策使我感到与平台的未来方向和改进息息相关。

优点

  • 我参与了流动性池以赚取费用。提供流动性感觉很有回报，我喜欢看到我的收入随着时间的推移而增长
  • 我喜欢无需注册。我可以立即开始交易，无需共享个人信息或进行 KYC 流程
  • 我根据市场状况调整了滑点容忍度设置。这种灵活性使我在波动时期能够有效管理风险

缺点

  • 在网络拥堵期间，交易费用可能会变得非常昂贵。这使得交易利润降低，尤其是对于小额交易

链接：https://app.uniswap.org/

什么是 DeFi 平台？

DeFi 平台利用区块链和加密货币彻底改变了金融服务，实现了访问的民主化并消除了中介。

DeFi 具有一些使其与众不同的关键特征。它是去中心化的，意味着没有单一实体控制它。用户完全控制自己的资产。代码是开源的，因此任何人都可以查看和改进它。它也非常安全且易于使用。此外，还有许多不同类型的代币可供选择。

DeFi 2.0 优先考虑可持续性、可扩展性、可访问性和低费用。通过创新机会连接传统金融和区块链，实现无限制的全球交易。

DeFi 平台连接传统金融和区块链，提供创新的机会。

DeFi（去中心化金融）如何运作

去中心化金融（DeFi）利用区块链技术，在没有中介的情况下重建传统金融系统。用户通过去中心化平台上的智能合约访问借贷、交易等金融服务。

DeFi 允许人们直接进行交易；不需要银行。它安全且透明。用户对自己的资金拥有更多控制权，甚至可以赚取额外收入，这使得金融更加开放和公平。

我们如何选择最佳 DeFi 平台？

Factors We Choose Best DeFi Platforms

在 **Guru99**，我们通过严格的研究和专家评审提供准确、相关和客观的见解，从而优先考虑信誉。这份最佳 DeFi 平台指南是我们花费 140 多个小时测试 23 个工具在安全性、流动性、可用性和透明度方面的成果。随着去中心化金融的快速发展，我们专注于识别那些提供一致、安全和面向用户的体验的平台。目标是确保读者能够获得最新、可靠、高质量的信息，以支持明智的决策和实际应用。在根据安全性、流动性、费用、用户体验、透明度和整体功能审查工具时，我们专注于以下因素。

  • 安全基础设施：我们的团队根据多层协议和审计进行选择，以确保您的资金始终安全。
  • 流动性实力：我们确保筛选出通常在主要交易对上提供深厚流动性的平台，以实现更顺畅的执行。
  • 用户体验：我们团队中的专家选择了针对效率进行了优化且为所有用户构建的平台。
  • 交易成本：我们选择提供低、可预测费用的平台，以便节省时间和资源，而不会有所牺牲。
  • 社区和治理：我们的团队选择了那些具有透明治理模式的平台，允许用户轻松参与和投票。
  • 集成和通用性：我们确保优先考虑那些能够适应您的需求并支持多种钱包和区块链的平台。

DeFi 平台的风险及其解决方案

DeFi 平台带来了重大的风险和挑战，可能会影响您的财务安全。下表描述了这些风险并讨论了缓解策略

风险 描述 缓解策略
智能合约漏洞 代码错误或 bug 会损害平台安全 • 研究由信誉良好的第三方进行严格审计的平台。
• 寻找鼓励社区主导的安全审查的赏金计划。
• 验证合同是否定期更新和修补。
流动性风险 流动性不足会导致价格滑点或提款问题 • 选择提供流动性激励的平台。
• 确保已实施做市策略。研究与信誉良好的做市商和流动性提供商的合作关系。
监管风险 不遵守不断变化的法规会导致法律问题 • 确保有“了解你的客户”(KYC) 和“反洗钱”(AML) 程序。
• 监控平台关于遵守法规的更新。
市场波动 价格波动影响用户资产 • 选择提供对冲选项或稳定币集成的平台。
• 验证价格预言机以获得准确的资产估值。
托管风险 由于存储不安全导致用户资产丢失或被盗 • 确保平台使用安全的存储解决方案（例如，冷钱包）。
• 寻找保护用户资产的保险选项。
预言机操纵 被篡改的数据源会损害平台完整性 • 验证去中心化预言机网络的使用。研究与信誉良好的数据提供商的合作关系。
• 确保数据验证机制能够检测异常。
可扩展性问题 平台拥堵影响用户体验 • 选择具有可扩展区块链解决方案（例如，第 2 层协议）的平台。
• 验证链下交易能力。

结论

我探索了无数的去中心化金融生态系统，我可以自信地说，选择正确的 DeFi 平台对于最大化回报和确保投资组合安全至关重要。市面上有如此多的选择，我梳理了噪音，找出了真正出色的平台。请查看我的评价以获取真实见解。

  • 币安：一个全面的平台，提供去中心化借贷、质押和安全的交易，并由可扩展的基础设施支持。它因其高级监控工具和出色的支持而脱颖而出。
  • Nexo：提供经济高效的借贷、可观的利率和快速的入门体验。如果您正在寻找流动性而无需出售资产，那么该平台是一个绝佳的选择。
  • SKY：一个经济高效的替代方案，提供安全的稳定币质押选项和使生态系统高度参与的治理。

常见问题

DeFi 平台通过各种策略产生收益。这包括借贷，用户可以赚取借入资产的利息；收益耕作，投资者将资产锁定在协议中以获得奖励。此外，验证者通过质押代币赚取区块奖励，而做市商通过提供流动性赚取费用。平台还收取交易费用，产生更多收入。

为了建立信任并安全运营，DeFi 平台需要遵守一系列法规。这包括验证用户身份（KYC/AML/CTF）、保护其数据（GDPR）、审查智能合约、监控交易和按要求进行报告。许可规则也因地区而异。通过遵守这些规则，平台可以表明它们是可信的、安全的和合法的——并避免违法。

DeFi 平台通过多种方式产生收入。它们收取交易费用以进行交易和兑换，并通过借贷赚取利息。此外，它们还收取收益耕作和质押服务的佣金，以及流动性提供者的费用。它们通过代币发行、上市费、广告和赞助收入来产生收入。

由于 KYC/AML 法规和公开的区块链交易，DeFi 平台提供的匿名性有限。一些平台和工具，例如 Monero（注重隐私的区块链）、可选 KYC 的 DEX 和 VPN，提供了可选的匿名增强功能，但风险仍然存在。

是的，DeFi 收益是应税的。应税事件通常包括通过 去中心化交易所 (DEX) 从借贷中赚取的利息、交易收益和损失、质押奖励以及收益耕作收入。但是，不同国家和司法管辖区的税收法规不同，因此寻求税务专业人士的建议以遵守当地法律非常重要。